Calculadora de Eliminación del PMI
Descubre exactamente cuándo tu seguro hipotecario privado (PMI) dejará de aplicarse, cuánto te está costando y cómo los pagos extra pueden acelerar su eliminación.
1 Detalles del Préstamo
2 Acelerar la Eliminación (Opcional)
Pago adicional de capital mensual para alcanzar el 80 % del LTV más rápido
¡Ya Eres Elegible!
Tu LTV actual está en o por debajo del 80 %. Contacta a tu prestamista para solicitar la cancelación del PMI — puede que estés pagando de más.
LTV Actual
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PMI Mensual
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PMI Eliminado En
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Costo Total del PMI
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Pago Estándar vs. Pago Extra
Pago Estándar
Con Pago Extra
LTV a lo Largo del Tiempo
Saldo Necesario para Eliminar el PMI
Necesitas alcanzar un saldo de — (80 % del — valor de tu casa) para eliminar el PMI. Eso es — más en pago de capital desde hoy.
Ingresa los datos de tu préstamo para calcular tu cronograma de eliminación del PMI
Eliminación del PMI — Preguntas Frecuentes
¿Qué es el PMI y cuándo es obligatorio?
El PMI (Seguro Hipotecario Privado) es obligatorio cuando tu pago inicial es menor al 20 %. Protege al prestamista en caso de incumplimiento y suele costar entre 0.5 % y 1.5 % del capital anualmente.
¿Cuándo puedo solicitar la eliminación del PMI?
Puedes solicitar la cancelación cuando tu LTV alcance el 80 %. Los prestamistas deben cancelarlo automáticamente cuando el saldo llegue al 78 % del valor de compra original.
¿Cómo ayudan los pagos extra?
Cada dólar de pago extra de capital reduce directamente tu saldo, bajando el LTV más rápido. Incluso $100–$200/mes extra pueden reducir años tu cronograma de PMI y ahorrarte miles en primas.
¿Puede la valorización de tu casa eliminar el PMI antes?
Sí. Si tu casa se ha valorizado, puedes optar a la eliminación anticipada solicitando una nueva tasación. La mayoría de prestamistas requieren que el préstamo tenga al menos 2 años para esta opción.